Paveldėjimo ABC: Šeimos Konstitucija – ką svarbu žinoti planuojantiems turto perleidimą?

Tegul Jūsų turtas tarnauja taip, kaip Jūs to norite – ne tik šiandien, bet ir ateityje

Paveldėjimo planavimo svarba yra neatsiejama kiekvienos šeimos dalis, ypač kai kalba pasisuka apie verslus ir investicijas. Tik 17% šeimos verslų pasaulyje turi gerai iškomunikuotą bei atsakingai parinktą verslo perleidimo planą. Ir tik nedaugelis žino apie sklandaus paveldėjimo plano įgyvendinimui itin svarbų dokumentą – šeimos konstituciją.
Šiuo straipsniu šeimos biuro „Taurus Wealth“ komanda siekia glaustai ir paprastai paaiškinti šio dokumento naudą šeimai bei apžvelgti svarbiausius jo sudarymo aspektus.

Kas yra šeimos konstitucija?

Šeimos konstitucija – rašytinis formalus dokumentas, kuriame nustatomos taisyklės ir iliustruojamos pagrindinės šeimos vertybės, strategija ir valdymo struktūra, skirta tvarkyti su turtu susijusius šeimos reikalus.

Daugybė verslų žlunga dėl vienos priežasties – konflikto šeimoje. Tik 30% šeimos verslų pasiekia antrąją kartą, 12% – trečiąją ir, deja, tik 3% visų šeimos verslų gyvuoja ketvirtosios kartos rankose. Būtent šeimos konstitucijos tikslas – neleisti kilti konfliktams. Tinkamai sudaryta ji gali užtikrinti tvarų šeimos verslą daugeliui kartų.

Kada verta sudaryti šeimos konstituciją?

Šeimos konstitucija gali būti sudaroma bet kuriuo metu vykdant šeimos verslą. Tačiau patartina ją sudaryti kuo anksčiau, jeigu įmanoma, prieš pradedant šeimos verslą ar bet kokius svarbius sandorius. Svarbu, kad sudarant šeimos konstituciją būtų aiškūs verslo tikslai, struktūros ir šeimos narių vaidmenys.

• Šeimos konstitucija padeda šeimai šiais būdais:
• Sujungia šeimą per emocinį ryšį;
• Skatina šeimos narius įsitraukti ir dalyvauti verslo valdyme;
• Padeda išvengti konfliktų ir įtampos tarp šeimos narių;
• Suteikia bendrą pagrindą dalintis savo rūpesčiais ir ateities planais;
• Padeda nustatyti aiškią verslo misiją;
• Panaikina viešų ginčų dėl šeimos turto riziką;
• Padeda sukurti planus, susijusius su netikėtais įvykiais šeimoje;
• Padeda greitai ir harmoningai spręsti iškilusias problemas;
• Aiškiai apibrėžia visų šeimos narių vaidmenis ir pareigų skirtumą tarp šeimos, verslo ir nuosavybės.

Klausimų pavyzdžiai, kurie turėtų būti keliami, sudarant šeimos konstituciją:

• Ar verslas visada turėtų priklausyti šeimai?
• Kokie yra šeimos narių įdarbinimo kriterijai?
• Kaip kitos kartos turėtų įsitraukti į šeimos verslą?
• Ar jaunesni šeimos nariai turėtų būti mokomi šeimos turto valdymo procesų?
• Kokius kriterijus turėtų atitikti mentorių vaidmuo?
• Kaip turėtų veikti šeimos valdymo procesai, kas turėtų vadovauti?
• Kokie yra lyderystės kriterijai?
• Ar šeimos nariai turėtų teisę turėti savo patikimus patarėjus konkrečiais klausimais?

Kiekviena šeima ir šeimos verslo dinamika yra unikali. Profesionalių konsultantų, kurie padės šeimai kuriant šeimos konstiuciją, užduotis yra ne tik gerai suprasti kiekvienos šeimos ir verslų struktūrą, bet ir įsiklaustyti į kiekvieno šeimos nario poreikius, bei sukurti erdvę konstruktyviai visos šeimos diskusijai. Nepamirškime, kad tokie pokalbiai šeimoje greičiausiai vyks pirmą kartą. Kartais bus paliečiamos ne pačios maloniausios temos, tad profesionalų komanda turi ne tik gerai išmanyti finansinius ir verslo klausimus, bet ir turėti gerus sugebėjimus bendrauti su skirtingų kartų atstovais, mokėti klausyti ir užduoti tinkamus klausimus. Profesionalo vaidmuo turi remtis principais, kuriuos šeima, dažnai verslo steigėjas, jau būna apibrėžę.

Ilgametė „Taurus Wealth“ patirtis investicijų valdymo ir turto planavimo srityse, kartu su nepriklausomų partnerių patirtimi teisės bei mokesčių srityse leidžia lydėti Jus kiekviename paveldėjimo planavimo žingsnyje. Lankstus požiūris ir įvairių sričių profesionalų komanda užtikrina, jog kartu parinkti sprendimai atitiks Jūsų viziją net keičiantis norams, turtui ar jį valdančiai kartai.

Daugiau informacijos apie paveldėjimo planavimą rasite šioje skiltyje.